銀保監會：嚴防銀行保險資金被用于盲目“加杠桿”，強化金融反壟斷
2021-06-10 08:51:37
銀行涉“碳”步伐加大，結構性存款、理財產品緊貼“雙碳”主題
2021-06-10 08:51:37 來源: 北京商報
銀行業務涉“碳”步伐不斷加大，在政策號召下，債券承銷及發行、結構性存款掛鉤“碳中和債”等動作紛紛開展。6月9日，國家開發銀行宣布2021年安排發放1000億元助力構建清潔低碳安全高效的能源體系。在“碳中和債”發行及承銷方面，銀行間的暗戰早已展開，北京商報記者根據Wind數據統計發現，截至6月9日，以“碳中和”為主題的債券有92只，其中，由銀行機構作為主承銷商的債券就有50只，發行金額超過640億元。與此同時，多家銀行也發行了相關主題債券。對此，分析人士指出，相關業務及產品的發展前景廣闊，長期來看，會有穩健增長趨勢。
積極發行及承銷“碳中和”債券
為助力“碳達峰”“碳中和”，這家政策性銀行5000億元專項貸款已在路上。6月9日，國家開發銀行宣布，已制定《支持能源領域實現“碳達峰、碳中和”戰略目標工作方案》，“十四五”期間設立總規模為5000億元(等值人民幣，含外匯)的能源領域“碳達峰、碳中和”專項貸款，其中2021年安排發放1000億元，助力構建清潔低碳安全高效的能源體系。
在銀行業務層面，“碳達峰”“碳中和”已成為關鍵熱詞。根據重慶農商行6月7日公告，該行30億元綠色金融債券于6月3日簿記建檔，并于6月7日發行完畢。發行債券分為“21重慶農商綠色金融債01”“21重慶農商綠色金融債02”兩期，合計發行規模為30億元。其中，發行規模10億元的“21重慶農商綠色金融債01”是專用于發放具有碳減排效益的綠色貸款項目，為西部地區首單專用于助力實現“碳達峰、碳中和”戰略目標的綠色金融債券。
而在重慶農商行之前，多家銀行已發行相關債券。例如，國家開發銀行向全球投資人發行首單三年期200億元“碳中和”專題“債券通”綠色金融債券，發行利率3.07%;興業銀行日前發行境外“碳中和”主題債券，6月3日，興業銀行香港分行在國際資本市場完成兩單中期票據的簿記和定價，包括3年期美元品種和3年期港元品種，合計募集資金9.22億等值美元。
除積極發行相關債券外，銀行承銷“碳中和債”更是熱情爆棚。繼2月8日全國首批6只“碳中和債”在銀行間債券市場成功發行后，相關債券發行快速增長，北京商報記者根據Wind數據統計發現，截至6月9日，以“碳中和”為主題的債券有92只，發行金額超過1064億元。其中，由銀行機構作為主承銷商的債券就有50只，發行金額超過640億元。
結構性存款、理財緊貼“碳達峰”“碳中和”主題
除積極發行及承銷碳中和債，多家銀行結構性存款、理財產品也紛紛與該主題掛鉤。6月3日，上海銀行成功發行面向企業客戶的掛鉤“碳中和”債券指數的結構性存款產品，該產品以上海清算所編制的“碳中和”債券全收益指數為標的，產品實際收益率與存續期間的債券指數表現掛鉤，實現清潔浮動。
稍早前，興業銀行也發布了掛鉤上海清算所“碳中和”債券指數的結構性存款。根據上海清算所發布的公告，該“碳中和”債券指數以募集資金用途符合國內外主要綠色債券標準指南并具備“碳減排”效益，符合“碳中和”目標的公開募集債券為樣本券，跟蹤其價格走勢，可作為投資“碳中和”債券的業績比較基準和投資標的。
另外，中信銀行也曾發行掛鉤“碳中和”利率債結構性存款產品，該產品掛鉤標的為3月18日國家開發銀行2021年第一期綠色金融債券，屬于政策性金融債。據了解，該債券是我國首只獲得國際氣候債券倡議組織(CBI)貼標認證的“碳中和”綠色債券，發行利率為3.07%，所募資金將用于風電、光伏等“碳減排”項目。
與此同時，理財子公司也不甘示弱。例如，中銀理財發行了市場首批以“碳達峰”為主題的理財產品，該產品以權益類資產為配置主線，重點挖掘節能減排、新能源、環保、綠色消費等細分行業龍頭的投資機遇。
在中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英看來，金融的可持續發展與經濟的可持續發展密切相關，隨著“碳達峰”“碳中和”綠色經濟發展時代的來臨，銀行布局相關業務并推出主題產品，不僅能夠助力企業轉型，而且能夠使銀行資產收益率得到進一步提升。
如何可持續發展？
銀行紛紛涌入的背后是政策東風的吹拂。今年3月，央行召開的全國24家主要銀行信貸結構優化調整座談會提出，圍繞實現“碳達峰”“碳中和”戰略目標，設立碳減排支持工具，引導商業銀行按照市場化原則加大對碳減排投融資活動的支持，撬動更多金融資源向綠色低碳產業傾斜。
地方層面，浙江省湖州市已在轄內開展“碳中和”銀行建設試點，并發布了全國首個《區域性“碳中和”銀行建設指南》，配套制定了《銀行業“28·58”碳達峰與碳中和遠景規劃》，提出該市將努力于2021年底前完成首家“碳中和”網點的建設，至2025年前打造三星級以上“碳中和”網點5家，在2028年前實現所有銀行機構自身運營的“碳達峰”，2058年前實現自身運營及投融資業務的完全“碳中和”，力爭成為全國首個實現銀行業“碳達峰”“碳中和”的地區。
而對于相關業務如何做到可持續發展，王紅英指出，目前銀行對于“碳達峰”“碳中和”相關的技術是缺乏了解的，對企業能否真正做到“碳達峰”“碳中和”的持續性發展也缺乏專業判斷，所以未來相關金融產品收益的不確定性會很強。因此建議銀行在開展業務前，要對所涉及的產業進行充分調研。王紅英表示，“未來‘碳中和’產品的發展應該說是前景廣闊，長期來看會有穩健甚至不排除爆發性的增長趨勢”。
(北京商報記者孟凡霞 實習記者李海顏)
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