中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)5月21日訊，近期，銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，針對招商銀行并表管理不到位并通過關(guān)聯(lián)非銀機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財(cái)產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財(cái)資金等違規(guī)投向地價(jià)款或“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)假賣斷屢查屢犯等27項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款7170萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

行政處罰信息公開表顯示，招商銀行主要違法違規(guī)事實(shí)有：

一、為同業(yè)投資提供第三方信用擔(dān)保、為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾，部分未按規(guī)定計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

二、違規(guī)協(xié)助無衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的銀行發(fā)行結(jié)構(gòu)性衍生產(chǎn)品

三、理財(cái)產(chǎn)品之間風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位

四、理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)認(rèn)定不準(zhǔn)確，實(shí)際余額超監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

五、同業(yè)投資接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保

六、理財(cái)資金池化運(yùn)作

七、利用理財(cái)產(chǎn)品準(zhǔn)備金調(diào)節(jié)收益

八、高凈值客戶認(rèn)定不審慎

九、并表管理不到位，通過關(guān)聯(lián)非銀機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易，違規(guī)變相降低理財(cái)產(chǎn)品銷售門檻

十、投資集合資金信托計(jì)劃的理財(cái)產(chǎn)品未執(zhí)行合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

十一、投資集合資金信托計(jì)劃人數(shù)超限

十二、面向不合格個(gè)人投資者銷售投資高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)或權(quán)益性資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品

十三、信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓

十四、全權(quán)委托業(yè)務(wù)不規(guī)范

十五、未按要求向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)，被監(jiān)管否決后仍未及時(shí)停辦業(yè)務(wù)

十六、通過關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)引入非合格投資者，受讓以本行信用卡債權(quán)設(shè)立的信托次級(jí)受益權(quán)

十七、“智能投資受托計(jì)劃業(yè)務(wù)”通過其他方式規(guī)避整改，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，且業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和材料缺失

十八、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)假賣斷屢查屢犯

十九、貸款、理財(cái)或同業(yè)投資資金違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目

二十、理財(cái)資金違規(guī)提供棚改項(xiàng)目資本金融資，向地方政府提供融資并要求地方政府提供擔(dān)保

二十一、同業(yè)投資、理財(cái)資金等違規(guī)投向地價(jià)款或四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目

二十二、理財(cái)資金認(rèn)購商業(yè)銀行增發(fā)的股票

二十三、違規(guī)為企業(yè)發(fā)行短期融資券提供搭橋融資，并用理財(cái)產(chǎn)品投資本行主承債券以承接表內(nèi)類信貸資產(chǎn)

二十四、為定制公募基金提供投資顧問

二十五、為本行承銷債券兌付提供資金支持

二十六、協(xié)助發(fā)行人以非市場化的價(jià)格發(fā)行債券

二十七、瞞報(bào)案件信息

銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十五條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對招商銀行罰款7170萬元。

魏青，時(shí)任招商銀行股份有限公司資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理，對招商銀行股份有限公司未按要求向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)，被監(jiān)管否決后仍未及時(shí)停辦業(yè)務(wù)行為負(fù)有責(zé)任，被處以警告的行政處罰。

關(guān)鍵詞： 違規(guī) 變相 降低 理財(cái)