23日下午，2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)在中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)舉行。會(huì)上，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、公安部、民政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、商務(wù)部、人民銀行、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會(huì)相關(guān)人員進(jìn)行發(fā)言，重點(diǎn)介紹了當(dāng)前非法集資形勢(shì)特點(diǎn)、相關(guān)法律政策及下一步工作安排。

國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局競(jìng)爭(zhēng)執(zhí)法局副局長(zhǎng)白京華發(fā)言全文如下：

市場(chǎng)監(jiān)管總局高度重視防范和處置非法集資工作，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院工作部署，立足職能，從以下三方面積極配合金融監(jiān)管部門做好防范和處置非法集資工作。

一、發(fā)揮企業(yè)登記注冊(cè)職能，配合開(kāi)展有關(guān)清理整治工作

近年來(lái)，部分投資類公司涉嫌從事非法集資等非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)和金融秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定，極大損害了人民群眾的利益。市場(chǎng)監(jiān)管總局認(rèn)真貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào))、《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作總體方案》和《開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)專項(xiàng)整治工作方案》的工作要求，積極指導(dǎo)地方工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門充分發(fā)揮企業(yè)登記注冊(cè)職能，密切配合有關(guān)部門開(kāi)展對(duì)以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)清理整治工作。不是金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財(cái)”“基金”“基金管理”“投資管理”“財(cái)富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“P2P”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，要求各地工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門將相關(guān)企業(yè)注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，提請(qǐng)金融管理部門對(duì)相關(guān)企業(yè)予以持續(xù)關(guān)注，并將相關(guān)企業(yè)列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。

二、以企業(yè)信用監(jiān)管為抓手，夯實(shí)防范和處置非法集資工作基礎(chǔ)

一是全面建成國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，筑牢防范和處置非法集資工作支撐平臺(tái)。在2016年底國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)基本建成的基礎(chǔ)上，2017年全面建成國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)。公示系統(tǒng)的全面建成和運(yùn)用對(duì)降低市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)交易成本，防范和處置非法集資工作，促進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)，發(fā)揮了重要作用。

二是推進(jìn)行政處罰信息公開(kāi)，不斷夯實(shí)防范和處置非法集資工作基礎(chǔ)。積極采取多種措施，推動(dòng)政府部門涉企信息歸集共享工作。推動(dòng)市場(chǎng)主體登記信息在登記部門與審批部門、行業(yè)主管部門間共享應(yīng)用、互聯(lián)互通。目前，公示系統(tǒng)已歸集各類市場(chǎng)主體信用信息5.59億條，市場(chǎng)主體多維全景信用畫像日益清晰精準(zhǔn)。為推進(jìn)防范和處置非法集資工作，更好發(fā)揮政府作用，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議各部門可通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)協(xié)同監(jiān)管平臺(tái)開(kāi)通的專門賬戶，實(shí)時(shí)多形式查詢涉及非法集資企業(yè)相關(guān)信息，并依法予以甄別和監(jiān)管。

三是加強(qiáng)協(xié)同監(jiān)管，建立健全失信企業(yè)聯(lián)合懲戒機(jī)制。認(rèn)真貫徹落實(shí)《失信企業(yè)協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒合作備忘錄》，積極推動(dòng)實(shí)施失信聯(lián)合懲戒，目前，市場(chǎng)監(jiān)管總局已參與簽署了涉及稅收征管、上市公司、法院執(zhí)行等領(lǐng)域聯(lián)合懲戒備忘錄28件，聯(lián)合懲戒的范圍和影響得到進(jìn)一步擴(kuò)大，初步構(gòu)建失信市場(chǎng)主體“一處違法，處處受限”的信用監(jiān)管框架。截至2018年3月底，全國(guó)經(jīng)營(yíng)異常名錄實(shí)有市場(chǎng)主體469萬(wàn)戶，其中企業(yè)424萬(wàn)戶，農(nóng)民專業(yè)合作社35萬(wàn)戶，嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單實(shí)有3.17萬(wàn)戶，失信被執(zhí)行人任職限制24.63萬(wàn)人次。市場(chǎng)監(jiān)管總局通過(guò)中央部門協(xié)同監(jiān)管平臺(tái)和全國(guó)信用信息共享平臺(tái)向各部委提供了企業(yè)基礎(chǔ)信息5042萬(wàn)條(存續(xù)企業(yè)3362萬(wàn)條，注銷企業(yè)1091萬(wàn)條，吊銷企業(yè)589萬(wàn)條)、經(jīng)營(yíng)異常名錄1108萬(wàn)條(含列入移出)、嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單3.38萬(wàn)條。

四是全面實(shí)施“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管，促使企業(yè)自律經(jīng)營(yíng)。先后出臺(tái)《工商總局關(guān)于新形勢(shì)下推進(jìn)監(jiān)管方式改革創(chuàng)新的意見(jiàn)》《工商總局關(guān)于做好“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管工作的通知》等文件， 2018年3月，修訂印發(fā)了第二版隨機(jī)抽查事項(xiàng)清單，新版清單將企業(yè)法定代表人(負(fù)責(zé)人、執(zhí)行事務(wù)合伙人)、自然人股東身份真實(shí)性的核查納入隨機(jī)抽查范圍，對(duì)及時(shí)、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)非法集資等違法違規(guī)行為起到重要作用，同時(shí)，也對(duì)參與或試圖參與非法集資等違法違規(guī)行為的企業(yè)形成監(jiān)管震懾，有利于防范非法集資等違法違規(guī)行為產(chǎn)生。根據(jù)市場(chǎng)監(jiān)管總局要求，全國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管部門每年抽查的企業(yè)數(shù)量不得少于企業(yè)總數(shù)的3%。2017年各地市場(chǎng)監(jiān)管部門共隨機(jī)抽查企業(yè)92.76萬(wàn)戶，占實(shí)有企業(yè)總數(shù)的3.73%，通過(guò)公示系統(tǒng)公示抽查檢查結(jié)果89.78萬(wàn)戶，公示率為96.78%。

五是實(shí)行大數(shù)據(jù)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管，提高監(jiān)管的針對(duì)性和有效性。指導(dǎo)各地工商、市場(chǎng)監(jiān)管部門充分發(fā)揮國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)重要作用，加強(qiáng)大數(shù)據(jù)采集、開(kāi)放、分析應(yīng)用，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判能力。指導(dǎo)充分利用大數(shù)據(jù)、“互聯(lián)網(wǎng)+”、人工智能等新技術(shù)，通過(guò)隨機(jī)抽查、投訴舉報(bào)、大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、轉(zhuǎn)辦交辦，以及輿情監(jiān)測(cè)、社情民意分析等渠道發(fā)現(xiàn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)主體，列為監(jiān)管重點(diǎn)，實(shí)行“雙隨機(jī)”定向抽查，增加抽查頻次，加大抽查比例，實(shí)現(xiàn)有效、高效監(jiān)管。

三、依法加強(qiáng)金融廣告監(jiān)管，積極配合相關(guān)部門做好防范和處置非法集資工作

一是積極開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的監(jiān)測(cè)、監(jiān)管。積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)+等監(jiān)管方式，充分發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)管總局廣告監(jiān)管平臺(tái)和互聯(lián)網(wǎng)廣告監(jiān)測(cè)中心的功能作用，強(qiáng)化對(duì)網(wǎng)上、網(wǎng)下發(fā)布的金融廣告的監(jiān)測(cè)，及時(shí)分發(fā)有關(guān)線索信息，為廣告監(jiān)管執(zhí)法提供資料采集、證據(jù)固定、監(jiān)測(cè)信息發(fā)布、結(jié)果匯總等技術(shù)支撐。對(duì)公安部門認(rèn)定涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪以及有關(guān)職能部門認(rèn)為已經(jīng)構(gòu)成或者涉嫌構(gòu)成非法集資活動(dòng)的，依法責(zé)令停止發(fā)布相關(guān)廣告。

二是加大案件查處力度。指導(dǎo)督促各級(jí)工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門充分發(fā)揮廣告監(jiān)管職能作用，積極配合主管部門做好應(yīng)對(duì)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)工作。各地工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門在互聯(lián)網(wǎng)金融廣告整治工作中，堅(jiān)持網(wǎng)上、網(wǎng)下一體化監(jiān)管，對(duì)廣告市場(chǎng)持續(xù)嚴(yán)管嚴(yán)控。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2017年，全國(guó)工商和市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)共查處金融廣告案件428起，罰沒(méi)金額2343.58萬(wàn)元。

三是對(duì)整治互聯(lián)網(wǎng)金融廣告工作進(jìn)行再部署再安排。將整治互聯(lián)網(wǎng)虛假違法廣告工作納入年度工作要點(diǎn)，明確要求持續(xù)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告專項(xiàng)整治工作。2017年原工商總局聯(lián)合整治虛假違法廣告聯(lián)席會(huì)議成員單位等10部門出臺(tái)了《嚴(yán)肅查處虛假違法廣告維護(hù)良好廣告市場(chǎng)秩序工作方案》，明確提出，加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的監(jiān)管力度。

四是積極發(fā)揮整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會(huì)議作用。召開(kāi)整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會(huì)議，與銀保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)工作協(xié)調(diào)溝通，共同研究加強(qiáng)金融廣告監(jiān)管相關(guān)問(wèn)題。與人民銀行金融消保局多次座談溝通，積極配合金融管理部門研究制定金融廣告發(fā)布的市場(chǎng)準(zhǔn)入清單，研究清單的框架和內(nèi)容，為互聯(lián)網(wǎng)金融廣告整治提供制度支持。將人民銀行納入整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制，更好發(fā)揮部際聯(lián)席會(huì)議作用，形成金融廣告領(lǐng)域監(jiān)管合力。聯(lián)合整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會(huì)議成員單位，對(duì)全國(guó)14個(gè)省市開(kāi)展聯(lián)合督查，其中，互聯(lián)網(wǎng)金融廣告是督查的重點(diǎn)之一。

五是積極配合有關(guān)部門做好相關(guān)工作。積極配合人民銀行對(duì)網(wǎng)絡(luò)“微盤”“白拿”、一元購(gòu)、比特幣交易等金融活動(dòng)研究提出意見(jiàn)，配合有關(guān)職能部門完善監(jiān)管措施，強(qiáng)化對(duì)各類新型金融活動(dòng)的監(jiān)管。配合人民銀行管控比特幣交易風(fēng)險(xiǎn)，配合人民銀行發(fā)布《關(guān)于防范代帀發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》。配合人民銀行參加互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治現(xiàn)場(chǎng)督查工作，派員參加督查組，對(duì)江蘇省專項(xiàng)整治工作開(kāi)展督查。

下一步，市場(chǎng)監(jiān)管總局將按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào))的要求，立足本職，切實(shí)加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真指導(dǎo)地方工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門嚴(yán)格依法依規(guī)做好登記注冊(cè)工作，繼續(xù)強(qiáng)化與主管部門的信息共享和聯(lián)合懲戒，進(jìn)一步推動(dòng)信用監(jiān)管，依法加強(qiáng)金融廣告的監(jiān)測(cè)、監(jiān)管，積極做好防范和處置非法集資工作。

關(guān)鍵詞： 案件 金融 廣告