天天播報:張坤三年期產品開放贖回：收益不如銀行存款，要不要賣掉？
2023-06-22 12:30:50
天天播報:張坤三年期產品開放贖回：收益不如銀行存款，要不要賣掉？
2023-06-22 12:30:50 來源: 中新經緯
中新經緯6月21日電 (薛宇飛 實習生 石章碩)近日，知名基金經理張坤管理的易方達優質企業三年持有基金首個三年運作期屆滿，開放了日常贖回和轉換轉出業務。這幾天，圍繞是否要贖回該產品，在網上出現一些討論，有投資者稱要再等等，也有人選擇贖回，并稱“玩了個寂寞”“事了拂衣去，再也不見坤”。
成立三年，易方達優質企業三年持有的收益率振幅明顯，最高飆升至60%，最低下跌超20%，到開放贖回，成立以來收益率只有2.13%，趕不上三年期銀行定期存款利息。在開放贖回后的兩個交易日，該產品收益不佳，單位凈值再度跌破1元。
(資料圖片僅供參考)
3年賺了2.13% 不如銀行存款？
2020年6月17日，易方達優質企業三年持有宣告成立，張坤任基金經理。募集時，該產品的募資上限為80億元人民幣，投資者認購火爆，銷售一天就吸引了超過300億元資金，最終的配售比例約23.45%。
成立時，易方達優質企業三年持有的有效認購總戶數達20戶，其中個人投資者占比99.86%。張坤個人也持有該產品超過100萬份份額。
據成立后的首份季報，張坤投資了以白酒、互聯網為主的領域，重倉股包括瀘州老窖、?？低?、貴州茅臺、騰訊控股、五糧液等股票。到2020年末，該產品重倉股名單變化不大，成立以來的凈值增長率為36.57%。
在2021年初，易方達優質企業三年持有的收益率繼續飆升，到2021年2月10日時，成立以來的收益率達到67.96%。這之后，該產品的收益率呈現了波動下調趨勢，盡管張坤選擇“增加食品飲料、銀行等行業的配置，降低醫藥、互聯網等行業的配置”，但產品收益并無明顯起色。
縱觀近幾年的投資方向，張坤始終在消費、互聯網、醫藥、金融等板塊選股，各板塊的配置比例此消彼長。但是，大致從2021年下半年開始，消費、互聯網、醫藥三個板塊的表現整體不佳，套牢了不少公募基金，易方達優質企業三年持有也受到影響。
2022年9月，該產品的收益率首次為負，之前的收益化為泡影。2022年10月28日，產品收益率創下成立以來新低，為-20.78%。此后，隨著大盤行情回暖，易方達優質企業三年持的收益有所回升，臨近三年運作期屆滿的幾個交易日，收益表現比較給力，至2023年6月16日，成立以來的收益率轉正，為2.13%，單位凈值為1.0213。6月16日，該基金的認購可以贖回和轉換轉出。
運作三年，收益率只有2.13%，2020年時，3%的存款利率在銀行并不少見，這也不得不讓基民們感嘆買基金收益趕不上銀行存款利息。
跑贏業績基準 同類型產品中表現平庸
盡管易方達優質企業三年持有的回報不佳，但將過去三年的收益率走勢與其業績比較基準收益率走勢對比會發現，該產品實際收益走勢通常都高于業績比較基準收益率的走勢，也就是說，在張坤的管理下，盡管該產品實際收益不佳，但跑贏了業績比較基準收益率。
該產品的業績比較基準為：滬深300指數收益率×45%+中證港股通綜合指數收益率×35%+中債總指數收益率×20%。2020年6月17日—2023年6月16日，該業績比較基準收益率為-3.15%。
對比同期發行的三年持有期基金，易方達優質企業三年持有的表現又如何？據中新經緯不完全統計，2020年市場共發行成立了20只三年持有型主動權益類基金，目前首個三年期運作期滿的產品有10只。這些產品，有的業績表現不錯，有的回報一般。
2020年1月15日成立的泓德豐潤三年持有、安信價值驅動三年持有，首個三年期運作期內的收益率均較高，截至6月20日，兩只產品成立以來的收益率分別為20.56%、62.85%。收益較高的還有睿遠均衡價值三年A、東方紅啟東三年持有、景順長城價值穩進三年定開、匯安泓陽三年持有，成立以來的收益率在20%—50%。
截至6月20日，上述20只產品中有9只成立以來的收益率為負，其中景順長城科技創新三年定開、興全合豐三年持有、易方達高質量嚴選三年持有、廣發睿選三年持有的收益率跌幅超過20%。
景順長城科技創新三年定開成立于2020年6月30日，即將面臨開放贖回，目前該產品的收益率為-21.74%。在今年一季度，該產品減持部分新能源行業，加倉了人工智能、中特估兩大概念股，增配部分TMT、國央企個股。但今年以來，景順長城科技創新三年定開的單位凈值在0.7元—0.8元之間徘徊，收益反彈幅度不大。
興全合豐三年持有將在今年8月底結束首個三年運作期，到6月20日，該產品的收益率為-26.17%。由于收益下行，這只規模超60億元的產品，僅在2023年一季度就虧損超過1億元。
繼續持有？已有產品大幅贖回
張坤管理的易方達優質企業三年持有開放贖回后，投資者是否會選擇贖回份額引發討論。有投資者在社交平臺上抱怨，“買了三年，(收益)還不如銀行利息?！边€有投資者在16日聲稱當天就果斷賣掉了份額，“趁著今天漲，出了”。也有人表示，“過節震蕩常有的事，再看看”。
開放贖回后的兩個交易日，即6月19日、20日，易方達優質企業三年持有收益連續下跌，20日的單位凈值跌破1元，為0.9831元。至20日，該產品成立以來的收益率為-1.69%。
其實，在三年持有期產品到期后，已經有一些產品出現贖回情況，比如，泓德豐潤三年持有、安信價值驅動三年持有、永贏乾元三年定開、安信價值回報三年持有均出現一定幅度的贖回。
今年1月就已屆滿三年的泓德豐潤三年持有，盡管收益表現尚可，但相較于去年末，到2023年一季度末，該產品的管理規模由85.37億元降至43.62億元，降幅達48.90%，基金份額由75.50億份降至42.35億份，凈贖回了33.15億份。
相比于2022年末，安信價值驅動三年持有今年一季度末的管理規模由2.48億元降至1.21億元，降幅過半，基金份額由1.67億份降至0.77億份。安信價值回報三年持有A于今年2月26日開放日常贖回、轉換轉出業務，短短6天時間里，管理規模由去年末的31.39億元，降至今年一季度末的21.63億元，降幅達31.09%，基金份額由27.58億份降至18.94億份。
降幅最大的莫過于永贏乾元三年定開，管理規模從去年末的9.36億元降至今年一季度末的0.84億元，降幅為91.03%，基金份額由8.94億份降至0.87億份。(更多報道線索，請聯系本文作者薛宇飛：xueyufei@chinanews.com.cn)(中新經緯APP)
(文中觀點僅供參考，不構成投資建議，投資有風險，入市需謹慎。)
中新經緯版權所有，未經書面授權，任何單位及個人不得轉載、摘編或以其它方式使用。
責任編輯：羅琨 李中元
【編輯：楊京川】
關鍵詞：
您可能也感興趣:
為您推薦
當前關注：澳門：前5月入境旅客共324.63萬人次
2023-06-22 12:30:50
【快播報】國金證券：今年基建總體表現如何？后續開工如何演繹？
2023-06-22 12:30:50
天天日報丨孟耿如為黃子佼主動辭演新戲 制片人:尊重她的決定
2023-06-22 12:30:50
排行
最近更新
- 天天播報:張坤三年期產品開放贖回：收益不如銀行存款，要不要...
- 青島人才住房出新政:有1套房也可申請
- 航班“選座費”被指吃相難看，增值服務也應有度
- 國家發展改革委發布50個職業教育產教融合典型案例 熱點
- 今頭條！銷售不合格柴雞、雞胸肉 市北區初儉風雞產品經營部被查
- 環球通訊！銷售的辣椒不合格 青島家永順生態農業有限公司被通報
- 茅臺集團召開2023年戰略研討會
- 【環球聚看點】時隔一年券商“白名單”更新 5家公司新進4家被調出
- 播報：勇士為抬價不惜編造謊言？庫明加三年長17厘米 美媒：...
- Shams：2023-24賽季工資帽1.36億美元 奢侈稅起征線為1.65億...
- 速讀：腫瘤患者飲食上應該注意什么？
- 夏至端午“手拉手”，本世紀僅有7次（延伸閱讀） 當前播報
- 大力實施“智融惠暢”工程 扎實推進西部金融中心建設 助力...
- 世界熱文：長三角鐵路今迎端午假期客流高峰，預計發送旅客340...
- 今日觀點!渝昆高鐵云貴段2023年勞動競賽啟動
- 【全球聚看點】6月21日山東地區異辛醇價格上漲
- 前沿資訊!洛克王國逍遙呱呱屬性（洛克王國逍遙呱呱練級）
- 微資訊！Style3D柔性仿真助數字化
- 端午節吃粽子，老人、小孩應注意這些事！
- 快報：今日端午，愿世間美好接“粽”而至！
- 全球即時看！豬肉的瘦肉中的脂肪含量是多少?
- 滬指失守3200點，市場底在何方？分析稱節后大概率將企穩_全球...
- 向往的專業第9期｜紡織類專業：超越衣食住行的“黑科技”|當...
- 當前熱門：城事｜上海市慈善基金會獲贈2000萬元消毒物資
- 四川省老科協調研組到內江調研“近零碳排放”工作 前沿資訊
- 環球最新：探索16歲少年的禮物喜好：小男孩最期望的禮物是什么？
- 端午期間這些列車恢復開行或增開→ 世界觀天下
- 不斷做大做強幫扶產業
- 俄羅斯最大火藥廠爆炸，已致5死11傷 系末代沙皇創立，因俄烏...
- 環球最新：2023大運河龍舟賽開賽