新技術新跨越 廈門海岸迎來新地標
2023-08-19 13:02:34
現實比電影更值得警惕，反詐民警帶你看懂《孤注一擲》
2023-08-19 13:02:34 來源: 濟南網警巡查執法
詐騙如何實施？
“請問是尾號3151的用戶嗎？您的賬戶已經被凍結，我們現在需要您的3個密保問題……”電影《孤注一擲》中，詐騙工廠頭目“陸經理”冒充客服工作人員，向詐騙團伙成員示范如何騙取密保答案。而現實生活中，詐騙團伙又是如何實施詐騙的？
(資料圖片僅供參考)
要說清這個問題，首先要弄清楚目前常見的電信網絡詐騙類型?，F階段，刷單、貸款、虛假征信類詐騙是最為常見的幾種詐騙，而冒充公檢法、虛擬投資理財、冒充公司老板詐騙公司財務人員等詐騙種類，一旦詐騙分子得手，則會造成公私財產數額較大的損失。
在電影中，展示了多種類型的詐騙手段，這些詐騙手段就出現在我們身邊。例如假冒身份詐騙，詐騙分子會通過偽造的身份信息，冒充銀行、政府機構、互聯網平臺客服等人員，發送虛假的郵件、短信、電話，以獲取個人敏感信息，或者誘惑被害人進行轉賬等。
網絡投資詐騙，詐騙分子會以高額回報為誘餌，利用虛假投資機會、外匯交易、數字貨幣等欺騙受害者支付資金，并最終騙取財物。
再比如網絡婚戀詐騙，詐騙分子需要和潛在受害人大量聊天接觸，建立信任。隨后通過聊天，側面了解潛在受害人的年齡、工作、經濟條件等基本信息，并通過潛在受害人朋友圈等途徑了解受害人的喜好，再根據收集到的相關“用戶數據”定制相應的話術，吸引潛在被害人進一步深陷騙局，達到騙取受害人財物的目的。
“電影中的受害人阿天，本準備利用詐騙分子放出的所謂‘內幕消息’賺點小錢，等到阿天嘗到了詐騙團伙拋出的‘小甜頭’，準備投一筆‘大的’時，也正是詐騙分子‘收網’的時候?！苯Y合警方辦理的相關電信網絡詐騙案件，電信網絡詐騙分子會通過相關話術，利用人性中的貪念、僥幸、自欺欺人等心理特點，讓潛在受害人一步步成為真正的受害人?！罢珉娪爸械囊痪渑_詞說：人有兩顆心，一顆是貪心，一顆是不甘心?！?/p>
2020年1月，公安局通過一條網友的舉報信息深挖，確認舉報中提及的“可疑公司”位置后，派出臥底人員多方偵查，判斷其為一處電信網絡詐騙窩點。民警隨即實施抓捕，現場抓獲7名團伙嫌疑人，現場查扣59臺電腦、102部手機、200多張電話卡和20多套“話術本”。
在民警發現的“話術本”中，該詐騙團伙總結了一系列吸引潛在受害人步入騙局的“客戶挖掘法”：比如跟“客戶”在聊天的過程中了解其基本信息的同時，找到“客戶”非常感興趣的話題，比如客戶喜歡看動漫、喜歡健身、喜歡寵物等，針對性地去聊這些其感興趣的話題。又如每個人都有一些刻骨銘心的經歷，比如難忘的初戀、年少時叛逆對父母造成的傷害……要善于發現每個“客戶”心里的話匣子，我們把話匣子當做“客戶”身上的一道傷口，一旦抓住了就撕開了聊……
面對套路層出不窮的典型網絡詐騙，如何防范？
近年來，公安部會同工信部、中國人民銀行持續深入推進打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作，綜合采取多種防范措施，最大限度預防案件發生、減少群眾財產損失，聯合推出了“七大反詐利器”。
國家反詐中心APP，于2021年3月15日正式上線，是一款官方手機防騙保護軟件，可實現高效預警勸阻提示、快速舉報涉詐線索、遠程身份賬號驗證、全面了解反詐知識等功能。
96110預警勸阻專線，反電信網絡詐騙專用號碼，專門用于預警勸阻、防騙咨詢和涉詐舉報等工作。
12381涉詐預警勸阻短信系統，工信部聯合公安部于2021年7月14日推出了12381涉詐預警勸阻短信系統，實現了對潛在涉詐受害用戶的短信實時預警。
全國移動電話卡“一證通查”，工信部推出全國移動電話卡“一證通查”服務，打通了93家省級基礎電信企業和39家移動通信轉售企業的相關數據。群眾只需要使用自己的居民身份證號，即可通過線上線下等多種渠道查詢本人名下持有的全國手機電話卡數量，專用短信端口10699000將在48小時內向預留手機號碼反饋查詢結果，真正實現了全國移動電話卡的統一便捷查詢。
云閃付APP“一鍵查卡”，為解決人民群眾對于跨行銀行卡賬戶查詢的訴求，人民銀行指導中國銀聯聯合商業銀行推出“一鍵查卡”服務，向人民群眾提供銀行卡信息查詢服務，在確保信息安全的前提下，方便人民群眾直接掌握個人名下銀行卡信息，強化自身銀行卡管理。
反詐名片，公安部、工信部聯合組織中國聯通、中國電信、中國移動推出“反詐名片”，對各級公安機關的反詐預警勸阻電話號碼進行標記和來電提醒，幫助群眾有效甄別電話來源，大大提高了公安機關預警勸阻電話接通率，預警勸阻成效大幅度提升。
全國互聯網賬號“一證通查2.0”，用戶憑借手機號碼和身份證號碼后六位，便可查詢本人名下手機號碼關聯的互聯網賬號數量。當用戶查詢到本人手機號碼關聯的互聯網賬號數量，與自己掌握的情況不一致時，可以及時按照互聯網企業官方解綁處理機制，盡快進行賬號解綁，有效阻斷非本人注冊互聯網賬號帶來的涉詐風險。
被騙的錢哪去了？
電影《孤注一擲》中，境外詐騙團伙利用線上轉賬等手段，在短短10分鐘內洗白800萬元。
現實生活中，電信網絡詐騙存在環節，首先要撥打電話、發送短信，或者是通過網絡聊天工具與被害人產生接觸。在實施詐騙的過程中，會有專人和被害人聊天。騙到錢之后，相關款項不會直接進入犯罪分子名下的銀行賬戶之中，會通過多層級的轉賬形式將相關詐騙款“洗白”，讓相關部門難以追蹤。
在電影中，隨著詐騙工廠頭目的一聲令下，無數詐騙分子四散開來，開始了“跑分”洗錢。其中，大量銀行卡、電話卡充當了電詐分子的作案工具和轉賬橋梁。而現實中的詐騙團伙，基本上是贓款到賬以后秒轉、秒付、秒到賬。通過快速的分賬轉賬洗錢變現，與公安機關的偵查破案“搶時間”。
詐騙團伙傳統的轉賬方式是由銀行卡轉銀行卡。但隨著近年來公安部推行的“斷卡行動”，市面上可供電詐犯罪分子利用的銀行卡大幅減少，犯罪分子便會尋求別的途徑轉移受騙資金，例如通過利用受騙資金購入高價商品的途徑進行資金轉移，或者是利用虛擬貨幣的形態進行受騙資金轉移。
“目前所能了解到的最快速的洗錢方式，就是將被騙資金‘變形’，即轉變成虛擬貨幣，或者進入股票賬戶、電子商城購物卡、黃金等高價值商品的方式。
2023年5月，公安局發現線索，一筆6萬元的涉詐資金在轄區注冊的某黃金店全部用于購買黃金。經過進一步調查，辦案民警發現該黃金店每天的POS機刷卡資金流水竟高達近百萬元。辦案民警從線索入手，深度研判、波次打擊，全鏈條打掉了一個利用POS機為境外電詐集團洗錢跑分的犯罪團伙。經查，受害人的被騙資金流入虛假金店POS機后，會立即轉移到3到5名極其可靠的核心成員卡中進行大額取現。
警方打掉該團伙組織者及骨干，累計抓獲并刑拘6個層級犯罪嫌疑人32人，為群眾挽回損失113.6萬元，帶破案件300余起。
詐騙分子轉移被騙資金的手段令人咋舌，警方對此如何反制？楊雅迪介紹，相關案例中，詐騙分子在得手后，一般會將受騙資金快速多次轉賬，一筆受騙資金在一個賬戶中的停留時間一般不會超過1個小時。
為切實保護人民群眾的財產安全，武漢警方針對涉詐資金設立止付凍結機制，一旦發現涉案賬戶，將第一時間對相關賬戶進行止付操作，相關賬戶在48小時內無法進行任何消費或轉賬等交易。待警方核實相關情況后，再對相關賬戶進行凍結操作，禁止涉案賬戶資金流入和流出。
在反詐中心，接警處置、預警防范、專業反制、偵查打擊、資金查控等力量一體化運轉，部分商業銀行、四大運營商和重點互聯網企業專班落實專人入駐，聚合各方資源及時對涉案賬戶進行止付凍結操作，同時做好涉案資金查控及日常的兩卡治理等工作，共同守好群眾“錢袋子”。
一旦察覺自己可能被詐騙了，應該怎么做？
當事人應立即通過撥打110的方式報警，報警時應立即向警方提供被騙資金去向、詐騙分子行騙媒介兩類信息。“首先是相關轉款中對方的銀行賬號，然后是轉款前與對方交流的社交賬號、電話號碼、網址或者APP信息，以便公安機關快速掌握關鍵信息，盡快介入調查和進行凍結止付相關操作。”
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