中華網財經訊，12月5日，銀保監會發布公告，就中國銀行“原油寶”產品風險事件依法開展調查工作，對所涉違法違規行為作出行政處罰決定，并采取相應的監管措施。中國銀行被銀保監會重罰5000多萬，中國銀行全球市場部兩任總經理被給予警告并罰款50萬元，中國銀行全球市場部相關副總經理及資深交易員等兩人被給予警告并罰款40萬元。隨后，中國銀行作出回應：堅決接受處罰，深刻反思，對有關責任人員依法依規嚴肅問責。

中國銀行表示，我們堅決接受處罰，認真落實相關監管措施，針對產品管理不規范、風險管理不審慎、內控管理不健全、銷售管理不合規等問題，深刻反思、汲取教訓、舉一反三，對有關責任人員依法依規嚴肅問責。

中國銀行稱，“原油寶”事件發生以來，我們全面開展風險排查，優化全流程產品管理，強化風險內控建設，規范銷售管理，與客戶逐一溝通，聽取訴求，及時出臺和解補償方案。

中國銀行稱，將進一步加大整改力度，堅持以客戶為中心，不斷提升風險管控能力，審慎合規經營，大力提升專業化水平。秉持法治化、市場化原則，持續與客戶溝通協商和解，盡最大努力妥善解決問題。

12月7日，中國銀行A股和H股股價均下跌。截至收盤，中國銀行A股股價報3.25元，跌幅0.91%；H股股價報2.70港元，跌幅0.74%。

2020年4月21日凌晨，美國WTI原油期貨5月合約跌出史上第一個負數結算價-37.63美元。受其影響，中國銀行原油寶美國原油5月合約發生“穿倉”：投資人不僅血本無歸，并且還倒欠銀行錢。

此后，大量投資者紛紛維權，向中國銀行討要說法。據財新的報道，中國銀行原油寶有6萬余客戶，此次穿倉事件造成的總體損失規模不低于90億元。

4月22日、4月24日及4月29日，中國銀行先后發布了事件的相關說明，表示將以對客戶認真負責的態度，持續與客戶溝通協商，在法律框架下承擔應有責任。同時，正在全面梳理審視產品設計、業務策略和風險管控等環節和流程，深入查找存在的問題、隱患。

5月16日，中國銀行有關部門負責人表示，自啟動與客戶和解工作以來，中國銀行通過多種途徑與絕大多數客戶進行溝通聯系，了解客戶訴求，回應市場關切，與客戶誠摯協商。經過努力，中國銀行已與超過80%的客戶完成了和解簽約。

這位負責人還表示，針對尚未達成和解的客戶，中國銀行將繼續深入溝通，堅持市場化、法治化原則，尊重契約精神，推動和解相關工作，盡最大努力維護客戶利益。

5月19日，銀保監會相關部門負責人表示，針對中國銀行“原油寶”事件，銀保監會在前期調查的基礎上，已啟動立案調查程序。

12月5日，銀保監會發布公告，就中國銀行“原油寶”產品風險事件依法開展調查工作，對所涉違法違規行為作出行政處罰決定，并采取相應的監管措施。

銀保監會對“原油寶”產品風險事件高度重視，第一時間要求中國銀行依法依規解決問題，與客戶平等協商，及時回應關切，切實維護投資者的合法權益。同時，中國銀保監會會同相關部門成立跨部門聯合調查組，認真做好核查事實、處置風險、堵塞漏洞等工作，堅決查處中國銀行違法違規行為，全力維護金融市場秩序。

針對中國銀行“原油寶”產品風險事件相關違法違規行為，銀保監會依法從嚴處罰，主要包括：一是產品管理不規范，包括保證金相關合同條款不清晰、產品后評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規范、交易系統功能存在缺陷未按要求及時整改等；三是內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；四是銷售管理不合規，包括個別客戶年齡不滿足準入要求、部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產品等。

銀保監會以事實為依據，以法律為準繩，對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元；對中國銀行全球市場部兩任總經理均給予警告并處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關副總經理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。

除依法實施行政處罰外，銀保監會還暫停了中國銀行相關業務、相關分支機構準入事項，責令中國銀行依法依規全面梳理相關人員責任并嚴肅問責，切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位；同時責令中國銀行立即采取有效措施對有關問題進行整改，汲取教訓，舉一反三。中國銀保監會將督促中國銀行切實強化合規意識，提高風險管理能力。

下一步，銀保監會將繼續按照黨中央、國務院決策部署，堅持依法從嚴監管，督促銀行保險機構加強合規建設，持續提高業務經營的專業性、審慎性，切實維護金融消費者合法權益，守住不發生系統性金融風險的底線。

關鍵詞： 中國銀行 原油寶