深圳最低工資標準調整為2360元/月 失業保險金為2124元/月
2019-01-02 11:13:33
支付機構大額交易需報告 個人不受影響
2019-01-02 11:13:33 來源: 廣州日報
昨日起，個人5萬元以上交易、20萬元以上轉賬可能會受到大額可疑監控。根據此前央行發布的《關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(下稱《通知》)，非銀行支付機構應當于2019年1月1日起提交大額交易報告。
支付機構需報告大額交易
《通知》要求，非銀行第三方支付機構開展的四類交易必須上報，其中包括，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支;非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉;自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉;自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
這意味著，即日起，個人用支付寶或者微信購物消費達到5萬塊錢以上、轉賬金額達到20萬以上，就有可能被列入大額可疑交易進行監控。
該新規主要是預防洗錢和非法融資等行為，企業和個人正常交易和業務辦理不受影響、境內個人年度購匯便利化額度不變、個人外匯業務政策調整不涉及。此外，新規主要是對機構的規定和要求，并沒有讓企業和個人履行報告義務，只要進行正常交易，基本不會有感知。
另外，由于大多數人使用支付寶、微信等常用的第三方支付機構，都是用于小額的交易，多數人的賬戶都難以達到上報標準。
央行此前就對銀行等金融機構提出了上報大額交易的要求，而且還必須報送可疑交易報告。
此外，互金機構反洗錢新規也有大額交易監測要求。據銀保監會、證監會聯合發布并于昨日起施行的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》要求，互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資工作的基本義務，除了建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制，有效進行客戶身份識別，同時也要提交大額和可疑交易報告。
關鍵詞：
您可能也感興趣:
為您推薦
遼寧實施失業保險省級統籌 對缺口核定等作出詳細規定
2019-01-02 11:13:33
部分保險公司推出隔離險 理賠卻存在諸多限制
2019-01-02 11:13:33
銀保監會：商業健康險產品同質化嚴重，業務風險也不容忽視
2019-01-02 11:13:33
排行
最近更新
- 支付備付金交存再破歷史最高點 中長期增長態勢已形成
- 觀典防務即將迎來轉板大考 業務綜合毛利率較高
- 冰場變成“客流發動器” 帶動商場的多種業態聯動
- 娃哈哈再推醬酒產品，能否成為創新發展點？
- 因業績不佳、規模過小等原因 開年12只基金相繼清盤
- 湖北經濟總量邁上5萬億大臺 科創策源功能明顯提升
- 玉溪紅塔工業園區去年工業產值增長19.1% 新增“四上”企業10戶
- 首次中成藥集采展開 常備藥、常用藥的價格將更“親民”
- 煤化工上市公司有哪些，2021年煤化工龍頭上市公司名單
- RS485總線的3964（R）協議設計
- GPS-GPRS定位定向導航系統
- 沖板流量計的安裝和使用
- 智能家居安防系統的設計方案
- 電壓跟隨器電路- -電路中也有跟屁蟲？！
- 通訊行業股票有哪些？通訊行業概念股一覽
- 綜合布線系統工程設計
- 粒度測試的基本知識和基本方法
- 延時繼電器工作原理
- 盤點世界頂級五大黑客：個個都是神
- 一種帶隙基準電壓源設計
- 電磁閥工作原理
- 硬盤的工作原理
- 年貨經濟再度激活懷柔消費潛力 大型綜合體打造區域消費新生態
- 全球最大資管公司黑石已向SEC提交區塊鏈技術ETF申請
- 2021年飼料概念龍頭上市公司匯總
- USB接口供電不足的解決方法
- 電容原理
- 隔離端子的抗干擾和應用選擇
- SMT技術相關知識簡介
- Atmega8型號細分區別