首批養老FOF管理人泰達宏利，與您一起“悅見未來”

2023-03-24 13:35:37 來源: 今報在線

今年，我國個人養老金市場迎來重磅政策利好，前瞻性布局養老FOF產品的機構有望長期受益，泰達宏利基金就是其中之一。泰達宏利基金不僅領先布局養老FOF產品，還構建了完善的養老投資框架。

在養老投資實踐中，泰達宏利基金對回撤控制高度重視，多次平穩度過市場震蕩，隨著個人養老金的持續發展，憑借豐富投資經驗和強大股東宏利金融優勢賦能①，泰達宏利基金更是前景可期。

養老基金Y份額

開啟專屬優惠

本周，泰達宏利基金旗下多只養老基金增設Y份額。

代碼產品名稱費率/年

018162泰達泰和穩健養老目標一年持有混合(FOF)　Y管理費0.40%

托管費率0.10%

018161泰達泰和平衡養老目標三年持有混合(FOF)　Y管理費率為0.50%

托管費率為0.10%

018163泰達宏利養老目標2025一年持有混合(FOF)Y管理費率為0.30%

托管費率為0.075%

018164泰達宏利養老目標2030一年持有混合(FOF)Y管理費率為0.30%

托管費率為0.06%

所謂Y份額，是專門針對養老基金設置的，取自“養老金”的拼音首字母。和大家所熟悉的A、C份額相似，在養老基金名稱后面加上Y，不僅可以讓投資者更好地區分，同時也是監管的要求——“個人養老金基金應當針對個人養老金投資基金業務設立單獨的份額類別”。

作為國家大力推廣的養老金“第三支柱”，個人養老金投資也受到多重政策利好。2022年11月25日，個人養老金制度在全國36個試點城市(地區)正式啟動。根據相關規定，自2022年對個人養老金實施遞延納稅優惠政策，在繳費環節，個人向個人養老金資金賬戶的繳費，按照12000元/年的限額標準，在綜合所得或經營所得中據實扣除。

另外，Y份額不收取銷售服務費，管理費和托管費費率也可享有一定優惠。

用心守護養老夢想

“先行者”泰達宏利前景可期

在我國，養老FOF基金仍處于發展初級階段，具有養老FOF管理資格的機構數量并不多，擁有5年養老產品管理經驗的基金公司更是屈指可數。2018年，證監會核發首批養老目標基金，僅有14家基金公司成為我國首批養老FOF管理人，泰達宏利基金就是其中之一。

早在2018年10月，泰達宏利基金就發行了行業內首批目標風險策略養老基金——泰達宏利泰和平衡養老目標三年持有期混合基金(FOF)，成為我國養老FOF行業的“先行者”。

2020年，泰達宏利基金在養老FOF業務上進一步突破，發行泰達宏利泰和穩健養老目標一年持有期(FOF)。2022年8月31日，泰達宏利養老目標2030一年持有混合基金(FOF)正式成立，進一步豐富了泰達宏利旗下養老FOF產品線，為投資者提供了更加多樣化的養老投資選擇。

泰達宏利基金擁有豐富完善的產品線，目標風險策略提供穩健、平衡多種選擇，目標日期策略涵蓋2025、2030多個日期，能夠滿足各類投資者需求。

管理養老FOF產品時，泰達宏利基金堅持自上而下的投資框架，從大類資產配置和基金優選兩方面挖掘投資機會。大類資產配置方面，泰達宏利基金憑借豐富的投研經驗，結合全球經濟金融整體趨勢，對各類資產投資價值形成前瞻性觀點和詳盡配置策略。基金優選方面，泰達宏利基金依據投資風格、超額收益提取能力等指標對基金經理和其所管基金進行評估和跟蹤，力爭選出符合組合需求的績優基金。

泰達宏利基金養老FOF團隊在篩選基金時，不會過度關注產品的風格穩定性，也不會簡單選取明星基金經理的產品，而是會通過分析基金經理、投資理念、組合構建、貫徹執行、公司治理和業績歸因六個方面，篩選出業績可持續的基金產品。然后通過合理的資產配置，構建基金組合，同時將風險控制在可控范圍內。

秉承股東養老優勢①

五星基金公司專業領航

泰達宏利基金養老FOF團隊擁有豐富的實踐經驗，由專業投資管理團隊領銜，連續5年深耕養老投資，在養老目標日期FOF和養老目標風險基金上積淀深厚，力爭穿越牛熊跑贏市場。

團隊的核心成員同樣是國內首批FOF及養老FOF基金經理，擁有資產配置、基金研究、量化投資等多復核背景。團隊通過獨家研發的基金篩選六因素框架，在全市場萬只基金中優中選優，力爭嚴控風險，提供一站式養老解決方案，提高投資的持有體驗。

泰達宏利基金擁有超20年的公募管理經驗，是市場公認的成長投資專家，投資業績表現優異，屢獲市場殊榮：

2022年5月，獲評　“過去三年股票型五星基金公司”(濟安金信)②;

2022年6月，過去四年主動股票投資管理能力排名Top　15%(銀河證券)③;

2022年8月，泰達宏利基金獲評“三年期綜合評級AAAAA”“主動債券三年期評級AAAAA”(天相投資顧問)④;

此外，自2002年成立以來，泰達宏利基金一共43次斬獲金牛獎、明星基金獎、金基金獎⑤，優秀的投研團隊也是公司養老FOF投資的強有力后盾。

在養老投資方面，泰達宏利基金的強大股東優勢也不可忽視。泰達宏利基金股東——宏利投資管理(宏利金融集團旗下負責全球資產管理業務的主體的統稱)是全球領先的養老金管理人，能夠為客戶提供豐富的養老金投資者教育及多樣化的養老金產品。

同時，宏利投資管理在國際多個養老金市場具有領先的市場占有率，是當之無愧的“國際養老投資巨頭”。截止2021年，在中國香港強積金市場，宏利投資管理的市場占有率高達26.9%，排名第一;在加拿大養老金市場的占有率高達30%，排名第二。宏利金融在全球管理著250，462個退休計劃，擁有超過　1500萬個養老金投資與投資者賬戶。

宏利投資管理在全球資本市場中經歷過較長周期的波動，也積累了廣泛的市場經驗，是一個具有百年歷史的投資品牌。宏利投資管理擁有全面且特色鮮明的投資能力，有非常豐富的養老投資經驗。

截止2021年底，宏利金融直接管理和受托管理的資產總額超過7萬億元(1.1萬億美元)，超3300萬名客戶遍布全球，120年亞洲市場經驗，業務覆蓋全球18個國家和地區。

承襲股東基因與稟賦，泰達宏利在管理養老FOF產品時十分重視回撤控制。總體而言，FOF產品的風險收益特征更穩定，養老FOF的產品收益曲線與持有人的風險承受能力匹配度較高，FOF產品持有人投資體驗相對更好，未來發展的潛力是值得期待的。

備注：

①　特別聲明：基金管理人與股東之間實行業務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作。

②　評級機構：濟安金信，評級時間：2022年5月，評價區間：2019年4月1日至2022年3月31日，本次參評機構130家，五星評級比例為10%;

③　泰達宏利過去四年主動股票投資管理能力排名17/93，評級機構：銀河證券，評價區間：2017年6月30截至2022年6月30日

④　泰達宏利基金三年期綜合評級AAAAA，泰達宏利基金主動債券三年期評級AAAAA，評級機構：天相投顧有限公司，評級期間：2019年二季度截至2022年二季度;評級時間：2022年8月1日;

⑤　獎項數據自2002年截至2022年12月中旬，權威獎項指中國證券報頒發的“金牛基金獎”、證券時報頒發的“明星基金獎”、上海證券報頒發的“金基金獎”。

風險提示：本資料僅為服務信息，不構成對于投資者的實質性建議或承諾，也不作為任何法律文件。本資料中全部內容均為截止發布日的信息，如有變更，請以最新信息為準。本基金不保本，可能發生虧損，基金歷史業績不代表未來表現，基金管理人管理的其他基金業績并不構成基金業績表現的保證。投資者購買基金時，請仔細閱讀基金的《基金合同》和《招募說明書》，自行做出投資選擇。基金有風險，投資須謹慎。

產品“養老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產品不保本，可能發生虧損。請您仔細閱讀專門風險揭示書，確認了解產品特征。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據。

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