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2022-04-11 09:03:40
六家國有大行多渠道釋放信貸資源 去年貸款增量創出新高
2022-04-11 09:03:40 來源: 羊城晚報
上市公司年報是經濟的晴雨表，作為向實體經濟供血的重要鏈條，上市銀行的年報信息量巨大，不僅透露出宏觀經濟的脈動，也折射出民生財富密碼的變化，最新公布的銀行2021年年報釋放了哪些信號?又會如何影響你我的錢袋子?今起羊城晚報推出的《銀行年報“財知道”》系列報道，帶你透視銀行年報，看懂事關財富密碼的那些“財之道”。
年報數據看經濟，金融對實體經濟支持力度穩固。羊城晚報記者梳理包括最新發布的工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行、郵儲銀行、交通銀行六大國有銀行的2021年年報數據發現，六大銀行多渠道釋放信貸資源，貸款總量出現較大幅度增長。截至2021年年末，六大行發放的貸款總額達85.21萬億元，增速達11.7%。多家國有行貸款增量達到同期新高，六家銀行合計新增貸款約為8.96萬億元，創下歷史新高。從結構來看，信貸支持實體經濟的針對性和有效性增強，具體到重點領域，年報顯示，六大行均明顯加大經濟轉型升級重點領域的信貸支持。
六大行規模、營收及利潤均創新高
2021年，包括工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行、郵儲銀行、交通銀行等在內的六大國有銀行合計實現營業收入3.68萬億元、歸母凈利潤1.27萬億元，凈利潤增速均超為雙位數。國有六大銀行的資產規模、營收和利潤水平均創下歷史新高。
支持實體經濟 貸款增量創同期新高
從信貸數據來看，六家國有大行多渠道釋放信貸資源，堅持金融回歸本源服務實體經濟。年報顯示，2021年六大行新增貸款8.96萬億元，多家銀行的貸款增量創出新高。
工商銀行的年報顯示，2021年其境內人民幣貸款新增2.12萬億元，同比多增2433億元，增量創同期新高;農業銀行貸款余額17.2萬億元，比上年末增長2萬億元，新增信貸投放創歷史新高;中國銀行境內本外幣貸款增加1.45萬億元，增量創近十年新高;交通銀行貸款余額6.56萬億元，較上年末增加0.71萬億元，增幅12.17%，為近年來最高水平。
重點領域多輸血 制造業等獲力挺
從結構來看，六大行對實體經濟的支持主要體現在公司類貸款、中長期貸款的快速增長和占比提升，尤其是對制造業、普惠小微、綠色環保等重點領域投放力度增加，持續加大“兩新一重”、先進制造業、專精特新“小巨人”企業等重點領域的資源投入。
建設銀行的年報顯示，2021年發放貸款和墊款較上年增加1.94萬億元，增幅11.95%，其中基礎設施行業貸款增加7331.08億元，制造業中長期貸款增加1519.93億元，民營企業貸款增加4387.49億元。
截至2021年年末，郵儲銀行公司貸款余額2.25萬億元，較上年末增長13.96%;制造業中長期貸款增長42.72%;服務國家級專精特新“小巨人”企業超過1000家;民營企業貸款新發放占比提高4.70個百分點。工商銀行投向制造業貸款增加 3197億元，其中中長期貸款增加2427億元，優化科創金融服務模式，國家重點支持的高新技術領域貸款余額突破萬億元。
惠金融增量降本 多家銀行放貸破萬億
普
在普惠金融方面，國有六大行的普惠金融貸款余額均較上年末有所增長，其中中國銀行、工商銀行增速超過50%，領跑六大行。從普惠金融貸款余額來看，建設銀行、農業銀行、工商銀行均突破1萬億大關。
工商銀行董事長陳四清在年報致辭中表示：“工行堅持心懷‘國之大者’”。截至2021年年末，該行普惠型小微企業貸款10990.12億元，比年初增加3784.48億元，增長52.5%;普惠型小微企業貸款客戶79.5萬戶，比年初增加20.4萬戶。
截至2021年年末，建設銀行普惠金融貸款余額1.87萬億元，較上年末增長31.6%;普惠金融貸款客戶193.67萬戶，較上年末新增24.12萬戶;當年新發放普惠型小微企業貸款利率4.16%，同比下降0.2個百分點。
值得留意的是，在年報季多家銀行通過公告或者業績發布會展望了2022年的計劃。其中，中國銀行行長劉金表示，全年信貸計劃方面，一是規模保持穩健增長對標構建新發展格局要求，繼續擴大新增貸款規模，預計境內人民幣貸款同比多增，增幅不低于10%。二是結構繼續優化。從行業維度看，中行將持續加大對小微企業、科技創新、綠色發展等重點領域的支持力度，合理管控“兩高一剩”信貸投放。初步計劃，2022年普惠金融貸款新增3000億元，與去年保持同等的增量水平。
綠色金融成亮點 中行增速最快工行放貸最多
強化落實綠色發展理念，推動實體經濟綠色轉型，綠色金融也成為六大行年報中的亮點。截至2021年年末，六大行綠色貸款余額6.24萬億元，中國銀行的綠色信貸增速達到了57%，領跑六大行，而綠色貸款余額最多的依然是工商銀行，達到2.48萬億元。
截至2021年年末，工商銀行投向綠色產業的貸款余額2.48萬億元，較上年增長34.4%。建設銀行綠色貸款余額為1.96萬億元，較上年增長 35.61%。中國銀行綠色信貸余額突破1.4萬億元，貸款增速約57%。農業銀行綠色信貸余額達到1.98萬億元，較年初增加了4629億元，較上年增長30%。交通銀行綠色貸款余額4767.63億元，較上年增長31.37% 郵儲銀行綠色貸款余額3722.94億元，較上年增長32.52%。(記者 戴曼曼 胡彥)
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