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2022-07-21 20:24:35
天天快看點丨竟有券商給客戶“透支”3個億？三家券商被曝光
2022-07-21 20:24:35 來源: 財聯社
財聯社7月21日訊（記者林堅）三方存管時代已多年，可是在最新的監管通報中，卻提到了“虛增”客戶資金的現象，有的竟為客戶虛增資金高達億級以上，這究竟是何原因？
【資料圖】
今年以來，多家券商交易系統出現異常，公開事件多為出現交易宕機事件。財聯社記者獲悉，就在日前，中國投保基金向行業最新通報了3起近期發生的券商交易系統異常案例，涉及交易資金虛增，或是多扣客戶融券紅利等等，一時間令行業驚詫，行業對此特別重視。
其中一例與極速交易系統有關。從業務操作來看，券商通過極速交易系統向專業投資者提供申報委托服務，每日開市前，極速交易系統從集中交易系統獲取客戶資金、持倉和業務權限等初始化數據。此次通報就聚焦上述極速交易系統和集中交易系統存在的問題。
根據通報，監控發現，近期有3家券商在該環節出現異常情況。
財聯社記者注意到，中國投保基金此次并未對3家券商實名通報，而是采用了A、B、C三個字母代替，通報技術系統存在缺陷。
案例一：“虛增”客戶資金近2億，客戶交易后透支5022萬
2022年6月10日8時45分，A證券公司發現極速交易系統未進行開市前的例行重啟，于8時48分按照操作流程進行重啟。由于該公司極速交易系統主備服務器切換存在缺陷，在系統主服務器未執行關閉的情況下重啟了備服務器，備用服務器切換成主服務器后觸發了數據初始化流程，導致極速交易系統再次從集中交易系統同步了客戶資金等初始化數據，“虛增”2名客戶資金合計1.95億元。客戶使用“虛增”資金進行了證券交易，日終清算后客戶資金賬戶出現透支合計5,022.26萬元。當日該公司使用自有資金墊付了透支款，次日客戶彌補了透支款。
案例二：數據回傳出現異常，誤扣客戶資金超百萬
2022年5月27日日終，B證券公司極速交易系統將數據文件回傳集中交易系統時出現異常，該公司發現問題并進行應急處理，手工修改了集中交易系統的已導入數據文件狀態，并重新發起數據回傳流程，直至嘗試第4次才成功將所有26個數據文件導入至集中交易系統。
但是，由于極速交易系統的《融券紅利資金扣收流水文件》每次都成功導入了集中交易系統，該公司應急處理時未刪除重復數據，日終清算時應扣收7名融資融券機構客戶的融券紅利資金合計27.25萬元，但實際扣收了融券紅利資金合計109.01萬元。5月31日（T+2）該公司發現誤扣收客戶資金問題，6月6日該公司采用資金藍補方式向客戶返還了資金。
案例三：集中交易系統存在缺陷，“虛增”客戶資金3億元，透支2.8億元
2022年5月18日，C證券公司1名機構客戶進行了1筆上海市場1天期債券質押式逆回購交易，涉及金額3億元。根據《上海證券交易所債券交易規則》，債券交易方式采取匹配成交的，按照價格優先、時間優先的原則對債券交易申報自動匹配成交。對于金額較大的債券交易，則出現“一筆委托、多筆成交”的情況，所以該客戶的委托交易被自動匹配成24筆成交。
為提高清算數據的處理效率，該公司集中交易系統采用“分段計算”模式將清算數據按照每10萬條劃分為1個區間，多區間并行處理。5月18日日終清算時，該客戶的24筆成交清算數據被劃分到兩個分段區間進行清算。由于該公司集中交易系統存在缺陷，同一筆委托多筆成交的清算數據劃分為兩個分段區間的清算邏輯判斷錯誤，系統按照2筆委托解凍日間凍結的客戶資金，導致日終清算后客戶資金賬戶“虛增”資金3億元。
5月19日，客戶使用“虛增”資金進行1天期債券質押式逆回購交易，涉及金額2.80億元，日終清算后客戶資金賬戶出現透支2.80億元。當日該公司使用自有資金墊付了透支款。5月20日該客戶債券質押式逆回購交易到期彌補了透支款。
衍生引發其他風險隱患，投保基金公司提出三大建議
財聯社記者注意到，此次中國投保基金發布的監管預警案例通報是今年的第1期（總第26期），就直指券商信息交易安全的問題，足見監管對于信息技術系統風險、客戶資金安全的重視程度。
中國投保基金指出，在案例1和案例2中，證券公司極速交易系統主備服務器切換、極速交易系統與集中交易系統信息交互出現異常，致使客戶資金管控失效；在案例3中，證券公司集中交易系統對“一筆委托、多筆成交”涉及的清算場景考慮不充分，系統上線對于不同場景的論證和測試不足，導致“虛增”客戶資金。
在應急處置中，案例1和案例2的證券公司雖及時發現了問題，但由于應急處置的操作流程執行錯誤、應急預案場景不夠全面，未能有效解決問題，致使引發了其他風險隱患。
以案為鑒，就在此次監管通報的內文中，除了包括對違規案例的詳細通報，投保基金公司也進行了風險分析及防范建議。
一是要強化安全管理，完善公司技術系統安全運營的制度措施，健全系統升級、安全評估、應急處置等方面的操作規范，完善安全復核校驗機制；
二是要對信息技術服務商提供的產品進行有效把關，清晰、準確、完整掌握重要信息系統的技術架構、業務邏輯和操作流程等內容，保障信息系統安全穩定運行；
三是要完善應急預案，豐富應急場景，加強業務人員培訓，確保關鍵崗位的應急保障能力，避免因操作不當引發安全事故。
財聯社記者注意到，此次投保基金公司在通報內雖然并未直接點名3家券商，而是采用了A、B、C三個字母代替，但帶來的震懾影響廣泛。獲悉上述通知的多位業界人士在受訪時表示，雖然不知道是哪些券商犯了錯誤，但是三家券商違規行為的嚴重程度、涉及金額之大，行業應引以為戒，尤其是今年來，業內多次發生了與信息技術安全有關的問題，特別引起行業重視。
包括招商證券、國元證券、華西證券、首創證券等券商在內，都暴露出因技術系統問題引發的交易風險隱患。這并不只是個案，個別券商或存在類似問題，因此業界格外重視該風險的治理。
財聯社記者注意到，根據投保基金公司今年發布的《證券公司投資者保護狀況評價報告（2022）》，證券公司交易系統穩定仍有改進空間。根據該報告，2021年度，因交易系統穩定性被投訴的證券公司有79家，累計被投訴944次，此外，投資者希望券商進一步加大技術投入，做好交易系統運維和上線前測試工作。
而在這次監管通報中，投保基金公司再度要求各券商按照《證券基金經營機構信息技術管理辦法》，高度重視技術系統問題引發的客戶交易結算資金安全風險，采取措施完善相關工作。
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