中信銀行涉數宗違規再被重罰164萬一年時間連收3張百萬級大額罰單

2023-08-02 01:47:32 來源: 長江商報

長江商報奔騰新聞記者李璟

(資料圖)

繼2月因七項違法行為被罰103萬后，中信銀行（601998.SH）又領百萬罰單。

日前，青島銀保監局發布行政處罰信息公開表，其中中信銀行股份有限公司青島分行及青島經濟技術開發區支行、青島膠州支行因大額客戶貸款管控不審慎、小微企業貸款約定并收取提前還款違約金、銀行承兌匯票轉讓款回流作保證金用于開票、未按規定承擔押品評估費用被罰款164萬，多個相關責任人承擔責任，被警告并處罰款。

長江商報奔騰新聞記者注意到，這已是中信銀行自去年7月到現在，一年的時間里收到的第3張百萬級罰單。

據行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司青島分行因大額客戶貸款管控不審慎，依據相關管理辦法被青島銀保監局罰款九十萬元。該行還因小微企業貸款約定并收取提前還款違約金，被青島銀保監局罰款22萬元。

另外，同時接到罰單的還有該行下屬的兩個支行。

中信銀行股份有限公司青島經濟技術開發區支行因銀行承兌匯票轉讓款回流作保證金用于開票，被青島銀保監局罰款三十萬元；中信銀行股份有限公司青島膠州支行因未按規定承擔押品評估費用，被青島銀保監局罰款22萬元。

這已不是中信銀行青島分行今年第一次被重罰。今年2月，中國人民銀行青島市中心支行披露的行政處罰信息顯示，該行因涉及七大項違法行為被警告并處罰款103.3萬元。而去年7月，該行也曾因理財投資非標資產押品評估不審慎、理財投資非標資產支付管理不審慎，被重罰百萬。

值得關注的是，中信銀行全國各地分支行近年來也是頻頻收到監管部門的罰單，且幾乎每年都會接到千萬級以上的超大額罰單。

2023年7月，中信銀行股份有限公司深圳分行存在擅自提供對外擔保行為，未按規定辦理經常項目資金收付行為。國家外匯管理局深圳市分局對該行責令改正、給予警告，沒收違法所得0.44萬元，并處罰款1175萬元。

2021年2月，央行開出2021年“1號罰單”，中信銀行因未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易等四項違法違規行為，被處罰款2890萬元，14名相關責任人一并受到處罰。

2020年2月，北京銀保監局對中信銀行開出了一張2020萬元的罰單，主要違法違規事由包含19項，主要涉及房地產資金運作行為違法違規。

2019年8月，中信銀行因存在未按規定提供報表且逾期未改正、錯報、漏報銀行業監管統計資料等十三項違法違規事實，被沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元。

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