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2023-08-25 07:21:01
穆迪：中國多只信托產品逾期兌付不會對受評金融機構產生重大影響
2023-08-25 07:21:01 來源: 新京報
(資料圖片僅供參考)
新京報貝殼財經訊(記者張曉翀)8月24日國際評級機構穆迪發布評論指出，中國多只信托產品逾期兌付不會對受評金融機構產生重大影響。
在8月14日至18日期間，3家中國上市公司發布公告稱，從國內大型信托公司中融國際信托有限公司(中融信托)購買的信托產品未能按期收回本金和收益。投資于中融信托發行的信托產品的高凈值個人和部分機構投資者可能會遭受損失。同時，該事件對受評中國金融機構的直接影響可能有限，因為受評銀行、保險公司和其他非銀行金融機構對信托業的直接敞口規模不大。
在過去5年中，監管部門已加強對中國信托公司通道業務的監督并努力控制其房地產業敞口。信托基金的相當部分已轉向債券投資以支持資本市場，從而向更可持續的投資商業模式轉變。此外，自從2018年資產管理產品新規實施以來，銀行也大幅削減了信托等非標產品的投資。
在中國(A1/穩定)，信托公司可向高凈值投資者出售信托產品，或者充當銀行向銀行客戶輸送資金的通道。在后一種情況下，整個流程由銀行主導，并且自2018年以來受到嚴格監管。因此，與其總資產相比，銀行目前對信托產品和信托公司的直接敞口有限。此外，國內銀行在代理銷售信托產品方面較為謹慎。
國內證券公司通常投資的行業范圍廣泛，對單一行業的集中度較低。多數投資屬于做市交易證券，因此流動性極強。證券公司約90%的金融資產為上市債券、股票、指數和公募基金。部分不良資產管理公司和投資控股公司雖然持有信托子公司和信托產品投資，但這些子公司和投資僅占其總資產的5%以下，因此其信托產品敞口可能在可控范圍內。
與銀行和證券公司類似，國內保險公司已削減了對信托產品等非標資產的投資。信托產品僅占受評保險公司投資規模和總資產的一小部分，只有少數公司的敞口超過投資資產的10%。此外，國內保險公司持有的基礎信托資產多為交易性金融資產，例如債券、股票和公募基金等，因此總體風險有限。
校對 陳荻雁
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