中華網財經訊，12月25日，中國銀保監(jiān)會安徽監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表顯示，徽商銀行存在四大違規(guī)行為，被罰款290萬元。包括徽商銀行投資與理財總監(jiān)在內的七人被處以警告以及不同金額罰款的行政處罰。此外，徽商銀行合肥分行因違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務，被罰款40萬元。

行政處罰信息公開表顯示，徽商銀行存在以下違規(guī)行為：

一、同業(yè)業(yè)務專營部門管理不到位；

二、信貸資產非真實轉讓；

三、同業(yè)投資嚴重不審慎；

四、同業(yè)投資風險分類不實。

依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項，銀保監(jiān)會安徽監(jiān)管局給予其罰款290萬元的行政處罰。

此外，黃曉艷歷任徽商銀行股份有限公司資產負債管理部總經理、投資與理財總監(jiān)，對以下事實負責：

1.任投資與理財總監(jiān)期間，對該行同業(yè)業(yè)務專營部門管理不到位的行為負有直接責任及管理責任，系直接負責的高級管理人員。

2.任資產負債管理部總經理期間，對該行信貸資產非真實轉讓的行為負有直接責任及管理責任，系直接責任人員。

安徽監(jiān)管局給予黃曉艷警告并處罰款30萬元的行政處罰。

孫海來時任徽商銀行股份有限公司金融同業(yè)部副總經理（主持工作），對該行同業(yè)業(yè)務專營部門管理不到位的行為負有直接責任及管理責任，系直接責任人員，被警告并處罰款7萬元。

王開智時任徽商銀行股份有限公司北京研發(fā)中心負責人，對以下事實負責：

1.對該行同業(yè)投資嚴重不審慎負有直接責任及管理責任，系直接責任人員。

2.在該行信貸資產非真實轉讓過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，系直接責任人員。

安徽監(jiān)管局給予王開智警告并處罰款15萬元的行政處罰。

周洲時任徽商銀行股份有限公司北京研發(fā)中心固定收益團隊經理，對該行同業(yè)投資嚴重不審慎的行為負有直接責任，系直接責任人員，被警告并處罰款5萬元。

樊立群時任徽商銀行股份有限公司上海研發(fā)中心副總經理（主持工作），在該行信貸資產非真實轉讓過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，系直接責任人員，被警告并處罰款10萬元。

李榮慶時任徽商銀行股份有限公司上海研發(fā)中心總經理，在該行信貸資產非真實轉讓過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，系直接責任人員，被警告并處罰款10萬元。

王先俊時任徽商銀行股份有限公司風險管理部總經理，對以下事實負責：

1.在該行信貸資產非真實轉讓過程中存在不審慎行為，應負直接責任及管理責任，系直接責任人員。

2.對該行同業(yè)投資風險分類不實負有直接責任及管理責任，系直接責任人員。

安徽監(jiān)管局給予王先俊警告并處罰款12萬元的行政處罰。

同日，徽商銀行合肥分行因違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務，被罰款40萬元。責任人王騰、王勇分別被警告。

資料顯示，徽商銀行是全國首家由城市商業(yè)銀行、城市信用社聯合重組成立的區(qū)域性股份制商業(yè)銀行，總部設在安徽省合肥市，1997年4月4日注冊成立。2005年12月28日正式合并安徽省內蕪湖、馬鞍山、安慶、淮北、蚌埠5家城市商業(yè)銀行，及六安、淮南、銅陵、阜陽科技、阜陽鑫鷹、阜陽銀河、阜陽金達等7家城市信用社。2013年11月12日，徽商銀行在香港聯合交易所有限公司主板掛牌上市。第一大股東為安徽省能源集團有限公司。

徽商銀行三季報顯示，截至2020年9月末，徽商銀行的資產總額為12743.88億元，負債總額為11796.45億元，所有者權益總額為947.43億元。今年1-9月，徽商銀行前三季度實現凈利潤79.37億元。

關鍵詞： 徽商銀行 銀保監(jiān)會