近十年財險業務快速發展 財產保險業風險保障水平不提升
2022-11-25 15:33:59
環球視點！千億金融帝國危急時刻：貴州前首富跌倒，中融信托、長安信托安好？
2022-11-25 15:33:59 來源: 時代周報
中天金融（000540.SZ）連發兩份公告，風險進一步暴露，訴訟纏身、債務連環暴雷，多米諾骨牌還在不斷倒下。
中天金融在11月22日公告，因受宏觀經濟環境、行業環境、融資環境疊加影響，公司及下屬部分子公司流動性出現階段性緊張，導致部分債務未能如期償還。除前期已披露債務逾期情況外，截至目前，公司及部分子公司新增逾期本金合計27億元，占公司2021年經審計凈資產118.91億元的22.71%。
【資料圖】
據時代周報記者統計，中天金融今年以來披露的逾期債務規模高達93億元，其中約70億元來自信托借款，波及長安信托、中融信托等。雪上加霜的是，中天金融近4個月以來深陷訴訟仲裁泥潭。公告顯示，自8月18日以來，除已披露過的重大訴訟案件外，公司及控股子公司累計新增訴訟及仲裁涉案金額合計15.13億元，占公司最近一期經審計凈資產118.91億元的12.72%。原告方包括前海人壽等多家機構。
超90億債務逾期
中天金融及部分子公司新增逾期本金合計27億元，長安信托、中融信托均是債權單位。
其中，中融信托11.96億元信托貸款于11月22日到期，借款人為中天金融全資子公司貴陽金融控股有限公司（下稱“貴陽金控”）；長安信托兩筆合計10.02億元信托借款分別于今年4月、11月到期，借款人為中天金融旗下負責地產業務的中天城投集團有限公司（下稱“中天城投”）子公司中天城投集團貴陽房地產開發有限公司（下稱“貴陽房開”）。
中天金融公告稱，目前公司正在積極與相關債權人協商和解方案，包括但不限于展期、部分償還等方式，爭取與債權人就債務解決方案達成一致意見；同時公司將通過加快推進住宅、商業、公寓、車位等資產去化，加快回收應收賬款等方式全力籌措償債資金。
中天金融提醒，公司因流動性階段性緊張導致未能如期償還部分債務，可能會面臨需支付相關違約金、滯納金和罰息等情況，進而導致公司財務費用增加。公司可能會因逾期債務面臨訴訟、仲裁、銀行賬戶被凍結、資產被凍結等風險，可能會對公司生產經營產生一定影響。
目前，已有多家信托機構卷入中天金融債務逾期風波。
時代周報記者查閱中天金融公告，今年4月末、10月中旬，中天金融分別宣布規模高達40.40億元、26.23億元的債務逾期。今年以來，中天金融公告為逾期債務總和已高達93.63億元。其中，信托逾期約70億元，包含4筆長安信托債務，金額約為40億元；中融信托11.96億元，西部信托10億元，昆侖信托7.3億元。
深陷訴訟泥潭
債務違約，中天金融面臨多起訴訟案。
11月23日，中天金融發布訴訟及仲裁公告，長安信托于2019年4月8日設立信托計劃（前海人壽系第一期信托計劃的投資人及受益人），并與貴陽房開簽訂相關合同等，約定通過資產收益權轉讓與回購方式向貴陽房開提供融資，回購期為36個月，2022年4月8日期限屆滿，回購期內貴陽房開按照9.897%/年的回購溢價向長安信托支付溢價回購款。7月20日長安信托按信托財產現狀以非現金形式分配給前海人壽，前海人壽已取得長安信托對貴陽房開的部分債權及對保證人的擔保權利。
前海人壽以貴陽房開未按合同約定還本付息為由提起訴訟。請求判令貴陽房開向前海人壽支付回購本金5億元、溢價回購款5341萬元；判令貴陽房開向前海人壽支付截至2022年7月19日的違約金651萬元。截至公告日，該案件尚未開庭審理。
這不是前海人壽與中天金融首次對簿公堂。據公告披露，2022年8月，前海人壽因金融借款糾紛起訴中天金融，涉案金額約為6.66億元，案件處于一審進行中。
除去此次公告的多起訴訟和仲裁案件，中天金融在3月和5月分別收到渤海人壽及恒大人壽的訴訟，兩個案件訴訟金額高達34.5億元。加上22日公告披露的15.13億元涉案訴訟，中天金融公開披露的訴訟及仲裁金額約為49.63億元。
擴張下的巨額虧損
中天金融頻登被告席，與該公司近年業務布局不無關系。
貴州前首富羅玉平實際控制中天金融。羅玉平靠房地產業務起家，后向金融轉型，不過轉型之路頗為坎坷。2014年起，中天金融逐漸涉獵金融領域，參股貴陽農商行、中融人壽等；2016年2月，貴陽金控以30.11億元，競得海際證券66.7%股權；同年12月，貴陽金控向海際證券增資27.80億元。羅玉平大踏步向金融領域進軍，先后控股多家金融機構。
跨界未能取得如愿效果。2017年開始，中天金融凈利潤持續下滑。2017年至2021年，其凈利潤分別為21.44億元、14.48億元、11.51億元、7.10億元以及-106.19億元，同比分別下降27.4%、32.43%、20.5%、38.32%以及1595.59%。
2022年，中天金融經營進一步惡化。今年前三季度，公司實現營業總收入106.7億元，同比下降52.2%，凈利潤為-57.09億元，同比大幅下降1237.84%。對此，中天金融解釋稱，系受房地產市場影響，銷售不達預期及本期無新增竣工交付，致營業收入下降。中天金融現金流情況也在不斷惡化，2022年前三季度，公司經營性現金流凈額約為40.12億元，同比大幅下降73.99%。
中天金融還面臨債務壓力。據2021年年報，截至2021年12月31日，中天金融集團短期借款余額為14.70億元、一年內到期的有息負債余額為168.71億元，而中天金融集團貨幣資金賬面余額為17.37億元，可用于償還到期負債的貨幣資金嚴重不足，資金流動性困難。
截至2022年9月末，中天金融貨幣資金僅有36.5億元，負債總計1533.68億元。其中，短期借款、一年內到期非流動負債合計363.61億元。貨幣資金已難以覆蓋巨額短期債務，中天金額的償債壓力不可謂不大。
為回籠資金，緩解償債壓力，中天金融去年9月決定出售旗下的中天城投100%股權予佳源集團，交易對價為180億元。這筆交易進展得并不順利。交易打折出售，交易對價定為89億元。最終在佳源方支付了第一期股權轉讓價款15.8億元后，交易終止。
中天金融該筆交易宣告“流產”，同樣深陷困境的佳源系或已沒有成為中天金融“白衣騎士”的資本實力。在現金流困境下，擁有1583億資產的金融“帝國”危機正層層揭幕，曾經貴州首富羅玉平已步履維艱。
關鍵詞： 中天金融
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